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八招教你遠離MT4外匯保證金黑平台

遠離黑平台

剛開始用MT4/5 交易的新手很容易被外匯平台(經紀商)搞混,以為某經紀商就是MT4的平台開發商,

也因如此,網路上多出很多關於MT4/5 詐騙、假數據、問題平台等等,故這章節就是來教大家如何分辨假平台囉!

首先當然是:

如何選擇經紀商:

公司有品牌、成立時間久:

能夠開久當然有他的理由,雖然交易量也是個參考依據,但近期很多交易商都買交易量,故交易量著實漸漸失真了。

公司有完整的監管、牌照等:

常見的就是:

美國全國期貨協會(NFA)
英國金融行為監管局(FCA)
澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)
瑞士金融市場監管局(FINMA)

其他有些牌照有效力,但數量種類太多,所以不一一列舉,

但基本上這些還要搭配登記國家,有些登記在英國卻只有澳洲牌照,這種也最好避免一下比較好。

有中文的使用介面,並網站具備多國語言:

基本上中文介面是為了方便溝通,但多國語系表示至少願意花錢面對不同面向的客戶,也表示規模比起只有一種的相對大很多,這種也會相對有保障。

如何分辨假(黑)平台:

帳戶資金的安全性

交易商一般有兩個銀行賬戶:一個是企業戶,主要是用來存放公司營運資金,如員工薪水、管理費用等;

另一個賬戶是客戶賬戶,用來存放客戶的交易資金。要選擇將2個賬戶分離的交易商,比如將客戶資金交給第三方資金管理公司或者採用受託人服務(信託)的才是比較安全的。

交易費用

使用直通式(STP)經紀商,一般只需要按照槓桿比例交一定的保證金,不需要額外的費用,注意防止經紀商收取其他手續費。

如果你選擇ECN的形式,則會需要支付佣金,每個標準手數(手(Lot)是外匯交易中交易數量的單位,在外匯交易中一手代表10萬基礎貨幣)約為10-20美元。

比較點差

直通式的經紀商利用點差賺錢,盡量選擇固定點差較小的經紀商,點差越小,成本越低,但也得注意可能會有經紀商利用大家追求低點差的心理誘導開戶,經紀商安全是第一,其次再追究利益問題。

注意滑點

因為外匯交易的高流動性,滑點(指客戶下單的價格與實際交易價格之間的差距)在所難免,但有些交易商會做惡意滑點,所以注意自己的交易訂單滑點是否異常。

投資者可以在選定受監管的平台後,先入金小額資金測試平台操作的穩定性,確定不影響交易操作後再增加投入資金。

交易槓桿與帳戶保證金

因為外匯交易的槓桿比例決定需要支付的保證金的金額,如選擇100:1槓桿,那麼只要1/100的交易金額來做保證金。注意看外匯交易商是否可供選擇多種槓桿、是否有迷你賬戶等。

有些外匯交易商會提供迷你賬戶和微型賬戶,最低只需要25美元就能擁有外匯交易賬戶,這種交易需求資金低於平均水平的、或是槓桿極高的,都很可能會有問題。

交易平台出入金

交易商提供的交易平台工具是否穩定,便利,易用。賬戶的訂單執行速度,入金出金是否實時。一般入金最好能夠即時到賬,出金則是1-3個工作天內尤佳。

這種最快的方式就是去看:

1. 有沒有交易出入金條件:例如要交易滿多少手(金額)才能出金。

2. 有沒有辦法正常出金:入金500塊後,能不能直接申請出金。

以上兩項都通過才算是基本合格哦!

貨幣的多樣性

選擇可提供多樣化貨幣對的交易商,注意一些交易商平台交易品種的局限性。

特殊檢視方式:MT4版本

上圖指的是MT4/5官方的認證標誌,這個誰來都是這樣的。

上面這張圖則是黑平台的盜版MT4,基本上改成這樣的都是假的。

上網搜尋該公司名稱:

問問看GOOGLE,看看有沒有人上當受騙、討論多不多,如果無人問津或是負面消息很多的,基本上都避免掉即可。

總結:

好啦,說了這麼多,大家也可以上外匯天眼通去查查看,因為上面有很多相關的討論,大家可以自行參考囉!

(免責聲明:以上只是告訴各位如何分辨,降低受騙機率,並不表示就一定不會遇到黑平台哦!)

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第一次交易外匯保證金就上手

thinking

什麼是CFD、外匯保證金?

差價合約,又稱CFD(Contract For Difference),簡單來說,他有幾個特色:

  • 金融衍伸性工具
  • 是買賣雙方的一項合約
  • 槓桿大,但交易需求資金小,所以可以有效分配資金。

說白了就是買方和賣方之間的一份合約,根據合約由賣方付給買方資產現行價值和平倉價值之間的差價。它允許交易者利用標的資產的價格上漲或價格下跌獲利。它們通常用於推測市場。

比方說我今天想要買一張蘋果股票,我除了可以在交易所下單以外,也能向CFD平台下單,這個合約代表了股票當下的價錢與我們訂下合約的差價,假設我們在蘋果的股價為100點時買進合約,當股價上漲五點時我們結束掉此合約,就是賺了五點的價值。

並且它可以進行放空:

什麼是放空:

以這張圖而言,我們先賣出合約,當行情下跌時我們是在高價賣出,低價買回,賺了中間的差價後結束此合約。

如果是先賣出的話,我們其實是先向平台借一份合約來賣出,等價格跌了後再買回一份合約還給交易商。

CFD的優勢與劣勢

優勢:

  • 槓桿:透過放大倍數的額度進行交易,僅需支付一部份保證金即可參與市場的漲跌。
  • 雙向交易:做多、做空。
  • 契約規格彈性:商品最小交易單位依經紀商而定,不再受限於「一口」或「一張」的下單量,投資人可依據資金量或交易方式自行調配。

劣勢:

  • 槓桿風險:如果保證金不足或使用槓桿過大,遇到市場波動加劇之時,容易會有被「斷頭」的風險,因此盡可能避免將操作資金使用得太緊,或讓保證金水位充足會是一個較安全的做法。
  • 交易商風險:
    • 資金安全風險 (平台是否合法,出金服務是否有保障)
    • 流動性風險 (提供過大的點差報價)

股票、期貨、CFD 比較表:

比較項目差價合約期貨股票
商品股票、外匯、ETF、指數、商品、加密貨幣等等股票、外匯、ETF、指數、商品、加密貨幣等等股票、ETF、權證
交易成本買賣價差、點差、隔夜利息買賣價差、手續費、交易稅買賣價差、交易稅
槓桿
交易需求資金
隔夜利息
實物交割
到期日

什麼是隔夜利息?

最簡單好理解的譬喻是:交易CFD像是融資買進,因此融資的資金會有利息。

而利息的算法是按天計算的,但具體在外匯上的解釋可以理解買入A貨幣/美金後,因為買入A貨幣的利息大於銀行的美金利息,故你得付出利息,反之,則可能會收到利息;

雖是這樣說,但多數的商品CFD中,因為並不是外匯,故基本上都是要付錢居多,所以都理解成開槓桿利息即可。

我該如何開始?

1. 選擇合法、正規的經紀商

每間平台所交易的商品不一樣以外,因為MT4樹大招風,故很多平台其實都是有問題的,詳情可以參考如何遠離黑平台相關文章

2. 開戶教學與平台排名選擇

平台如何開戶,以及開戶相關問題可以參考這邊

3. 免費模擬帳戶教學與MT4下載

無論有沒有開好真實帳戶,可以先下載該經紀商的MT4下來試用與檢查看看,才知道適不適和自己哦!相關文章可以參考這篇哦!